Wysokie podatki w Danii to fakt, z którym styka się każdy pracownik. Jednak duński system fiskalny, choć wymagający, oferuje również szeroki wachlarz legalnych możliwości obniżenia swojego zobowiązania podatkowego. Kluczem jest wiedza, planowanie i skrupulatne korzystanie z dostępnych ulg.
Optymalizacja podatkowa to nie unikanie płacenia podatków, ale w pełni legalne i świadome zarządzanie swoimi finansami w taki sposób, aby zobowiązanie wobec urzędu skarbowego (SKAT) było jak najniższe. Wiele osób traci pieniądze, ponieważ nie wie o wszystkich odliczeniach, które im przysługują, lub boi się z nich korzystać z obawy przed pomyłką. Jak przekonują doradcy z podatkiwdanii.dk, każdy podatnik ma prawo, a nawet obowiązek, dbać o swoje finanse i korzystać z przewidzianych przez prawo instrumentów. Planowanie podatkowe warto zacząć już na początku roku, a nie dopiero w momencie składania rocznego zeznania Årsopgørelse.
Wykorzystaj wszystkie przysługujące Ci ulgi (Fradrag)
Podstawowym i najskuteczniejszym sposobem na zaoszczędzenie na podatkach jest maksymalne wykorzystanie wszystkich dostępnych odliczeń. Wiele z nich musisz samodzielnie wpisać do swojego zeznania podatkowego, ponieważ SKAT nie zrobi tego za Ciebie. Regularne konsultacje z biurem takim jak AJ Økonomi Og Regnskab pomogą Ci zidentyfikować wszystkie możliwości.
Najważniejsze ulgi, o których nie możesz zapomnieć:
Sprawdź poniższą listę i zastanów się, które z odliczeń dotyczą Twojej sytuacji. Każda z tych pozycji to realne pieniądze, które mogą zostać w Twojej kieszeni.
-
Ulga na dojazdy (Kørselsfradrag): Jeśli Twój codzienny dojazd do pracy i z powrotem przekracza 24 km, możesz odliczyć koszty podróży. Im dalej mieszkasz od miejsca pracy, tym większa ulga[2].
-
Ulga na podwójne gospodarstwo domowe (Kost og logi): Pracujesz w Danii, a Twoja rodzina mieszka w Polsce? To jedna z najkorzystniejszych ulg. Możesz odliczyć diety na wyżywienie i udokumentowane koszty zakwaterowania[1].
-
Odliczenie odsetek od długów (Renteudgifter): Możesz odliczyć odsetki nie tylko od kredytu hipotecznego, ale także od pożyczek gotówkowych, kredytów samochodowych czy nawet debetu na koncie – również w polskich bankach.
-
Wpłaty na prywatną emeryturę (Pensionsindskud): Wpłaty na określone plany emerytalne (np. ratepension) można w całości odliczyć od dochodu, co jest świetnym sposobem na budowanie oszczędności i jednoczesne obniżanie podatków.
-
Ulga z tytułu zatrudnienia (Beskæftigelsesfradrag): Jest naliczana automatycznie, ale warto sprawdzić, czy jej wysokość jest poprawna, zwłaszcza jeśli pracowałeś tylko przez część roku.
Planowanie podatkowe na 2026 rok i dalsze lata
Dobra strategia podatkowa wykracza poza samo wypełnienie zeznania. Warto śledzić zmiany w przepisach. Na przykład od 2026 roku w Danii planowane są zmiany w progach podatkowych, w tym wprowadzenie nowej, pośredniej stawki podatkowej (mellemskat)[4]. Zrozumienie, jak te zmiany wpłyną na Twoje dochody, pozwoli Ci lepiej przygotować się finansowo. Portal podatkiwdanii.dk jest doskonałym źródłem aktualnych informacji na ten temat. Kolejnym krokiem może być analiza struktury swoich dochodów i wydatków. Czasami drobne zmiany, takie jak refinansowanie drogiego kredytu na tańszy, mogą przynieść podwójną korzyść – niższe raty i wciąż możliwość odliczenia odsetek. Pamiętaj, że profesjonalne doradztwo podatkowe, jakie oferuje AJ Økonomi Og Regnskab, to nie koszt, a inwestycja w Twój finansowy spokój i realne oszczędności.
